こんにちは。
以前、こんな言葉が聞こえてきました。
”本日のレート￥108 ! ”
ニット輸入がメインの私は ”えっ？！” と思いました。
ニット輸入時に取引先様へお支払いするレートと違う！
なぜ、レートが違うのでしょうか。レートが複数存在するのでしょうか。
今回は、ニットの輸入と輸出時に出てくる為替レートを上げたいと思います。
目次
１．為替レート
*為替とは：「離れた場所へ現金を運ぶというリスクを避ける為、手形や小切手などで決済すること」。
為替が同一の国内で行われる場合は”内国為替取引”となり、異国間の場合を”外国為替取引”といいます。
*為替レート：外国為替取引において、異なる通貨で売買する際の交換レートです。
２．為替レートに出てくる用語
＊ＴＴＭ ：Ｔｅｌｅｇｒａｐｈｉｃ Ｔｒａｎｓｆｅｒ Ｍｉｄｄｌｅ Ｒａｔｅの略。
銀行が外国為替取引を行う際に基準となるレートで、毎営業日の朝に更新される。
＊ＴＴＳ ：Ｔｅｌｅｇｒａｐｈｉｃ Ｔｒａｎｓｆｅｒ Ｓｅｌｌｉｎｇの略。
円を外貨へ。銀行が外貨を売るレート。
＊ＴＴＢ ：Ｔｅｌｅｇｒａｐｈｉｃ Ｔｒａｎｓｆｅｒ Ｂｕｙｉｎｇの略。
外貨から円へ。銀行が外貨を買うレート。
３．電信・信用状など決済の種類によってレートが違います。
＊電信売相場（仕向送金） ： ＴＴＳ
＊電信買相場（被仕向送金）： ＴＴＢ
＊輸入手形決済相場（信用状に基づく一覧払輸入手形の決済）： ＡＣＣ（Ａｃｃｅｐｔａｎｃｅ Ｒａｔｅ）
＊一覧払手形買相場（信用状に基づく一覧払輸出手形の買取）： Ａ/Ｓ（Ａｔ Ｓｉｇｈｔ Ｒａｔｅ）
＊現金売相場（銀行が外貨現金を売る）： ＣＡＳＨ．Ｓ（ＣＡＳＨ Ｓｅｌｌｉｎｇ）
＊現金買相場（銀行が外貨現金を買う）： ＣＡＳＨ．Ｂ（ＣＡＳＨ Ｂｕｙｉｎｇ）
４．レートを比べてみると
（例）ＵＳＤ（米ドル）
ＴＴＭ ＴＴＳ ＣＡＳＨ．Ｓ ＴＴＢ ＣＡＳＨ．Ｂ
109 110 111 108 106
※ ＴＴＭをベースに各レートは、銀行手数料が足されたり引かれたりしています。
また、クレジット決済等ではカード会社等の手数料が発生します。
５．ニット輸入：代金支払いにでてくるのは
仕向送金時は、電信売相場のＴＴＳレートが適用されます。
上記の例より、
→→ 海外へドルで送金支払時のレートは１１０
６．ニット輸出：代金受け取りにでてくるのは
被仕向送金時は、電信買相場のＴＴＢレートが適用されます。
上記の例より、
→→ 海外からドルで送金受領時のレートは１０８
７．終わりに
冒頭にあった”￥108”は、被仕向送金のＴＴＢレートでした。
輸出の会話をしていたようです。
輸入時に出てくる為替レートと輸出時に出てくる為替レートは違います。
ＴＴＳとＴＴＢレート。どっちだっけ？と混乱する時は、
”銀行が外貨を買うのか売るのか”をベースに整理してみるとわかりやすくなります。
では、また。